AI trading vs trading matematico: sembrano la stessa cosa, ma non lo sono
Robot.
Algoritmi.
Bot.
Intelligenza artificiale.
Quando si parla di trading automatico, queste parole vengono spesso utilizzate come se significassero tutte la stessa cosa.
Ma non è così.
E comprenderne la differenza è importante perché un sistema automatico può essere costruito in modi completamente diversi.
Partiamo dalla cosa più semplice.
Che cos’è un algoritmo?
Immagina una ricetta.
“Prendi due uova.”
“Aggiungi farina.”
“Mescola per tre minuti.”
“Metti tutto nel forno.”
Una ricetta contiene una serie di istruzioni.
Un algoritmo, semplificando molto, funziona allo stesso modo.
Riceve delle condizioni e applica delle regole.
Nel trading potrebbe esserci una regola del tipo:
“Se accade A e contemporaneamente accade B, esegui C.”
Non serve necessariamente l’intelligenza artificiale.
Serve una regola.
Trading matematico non significa “robot intelligente”
Questa è la prima convinzione da ribaltare.
Un sistema matematico può essere estremamente sofisticato senza utilizzare necessariamente un’intelligenza artificiale.
Può utilizzare probabilità.
Statistiche.
Relazioni tra prezzi.
Condizioni di mercato.
Tempi di esecuzione.
Regole di entrata e uscita.
Il suo obiettivo non deve essere necessariamente:
“indovinare dove andrà il prezzo.”
Potrebbe cercare semplicemente di individuare e ripetere determinate condizioni statistiche.
È una differenza enorme.
Un algoritmo non deve prevedere il futuro
Immagina un supermercato.
Nel supermercato A una bottiglia costa 1 euro.
Nel supermercato B, nello stesso momento, costa 1,20 euro.
Per accorgerti della differenza non devi prevedere quanto costerà domani.
Devi osservare una situazione presente.
Alcune strategie matematiche lavorano con una filosofia simile.
Possono cercare differenze, probabilità o condizioni precise senza avere la pretesa di sapere dove sarà il mercato tra una settimana.
Questo aiuta a capire perché:
trading matematico e previsione del mercato non sono necessariamente sinonimi.
E allora cos’è l’AI trading?
L’AI può aggiungere un livello differente.
Un agente AI può analizzare dati, notizie o segnali e decidere come reagire in modo meno rigidamente predefinito rispetto a un semplice algoritmo “se X, allora Y”.
Il fenomeno è già arrivato agli investitori retail.
Il Wall Street Journal ha raccontato recentemente casi di persone che hanno creato agenti AI capaci di analizzare mercati, produrre report e automatizzare alcune operazioni di trading, sfruttando anche nuove integrazioni offerte dalle piattaforme.
È una tecnologia molto interessante.
Ma attenzione alla conclusione sbagliata.
Più intelligente non significa automaticamente più efficace
Immagina due navigatori.
Il primo segue una strada prestabilita.
Il secondo è molto più sofisticato e può cambiare percorso da solo.
Se il secondo riceve informazioni sbagliate, potrebbe comunque scegliere una strada peggiore.
Lo stesso vale per l’AI.
Una tecnologia più complessa può fare più cose.
Ma può anche introdurre nuovi tipi di errore.
E le emozioni?
Uno dei vantaggi più intuitivi dei sistemi automatici è che una macchina non prova paura.
Non prova euforia.
Non si arrabbia perché ha appena perso.
Non aumenta il rischio perché vuole “recuperare”.
Questo può ridurre alcuni problemi tipici del trading umano.
Ma non elimina il rischio.
Perché un algoritmo può eseguire perfettamente una regola sbagliata.
Anzi, può farlo molto più velocemente di una persona.
Immagina una macchina che confeziona biscotti.
Se è programmata per mettere dieci biscotti in ogni scatola, farà il lavoro molto bene.
Se per errore viene programmata per metterne due, produrrà migliaia di scatole sbagliate con straordinaria precisione.
L’automazione amplifica il processo.
Non garantisce che il processo sia corretto.
Quindi trading manuale o matematico?
Non esiste una risposta valida per tutti.
Il punto interessante è un altro:
come vengono prese le decisioni?
Nel trading discrezionale una persona interpreta il mercato.
Nel trading matematico molte decisioni vengono tradotte in regole quantitative.
Nell’AI trading possiamo aggiungere sistemi capaci di elaborare informazioni e prendere decisioni più dinamiche.
Sono tre mondi che possono anche incontrarsi.
Ma non devono essere confusi.
Capire prima di giudicare
Quando sentiamo:
“bot di trading”
la reazione non dovrebbe essere automaticamente:
“fantastico, farà tutto lui”.
Ma neppure:
“è sicuramente una truffa”.
La domanda corretta è:
che cosa fa realmente questo sistema?
Quali regole utilizza?
Quale rischio assume?
Come viene controllato?
Come reagisce quando il mercato cambia?
È proprio questa capacità di aprire il cofano che permette di distinguere tecnologia e marketing.
Vuoi conoscere modelli di trading matematico già analizzati senza dover diventare un programmatore?
All’interno della nostra Community non chiediamo al membro di studiare da zero algoritmi, codice e modelli matematici.
Il lavoro tecnico di ricerca e analisi viene svolto a monte.
Il nostro team approfondisce il funzionamento dei modelli, ne raccoglie le informazioni più importanti e ne sintetizza caratteristiche e rischi.
Il membro può quindi partire dal risultato finale dell’analisi, spiegato in modo comprensibile.
E può fare qualcosa che nessun documento tecnico può offrire da solo:
confrontarsi con persone che conoscono già questi modelli o hanno esperienza concreta nel loro utilizzo.
Noi analizziamo il modello. Tu parti dal risultato.
Vuoi scoprire come diventare membro della Community?
Richiedi informazioni per conoscere i modelli già analizzati, il lavoro svolto dal nostro team e le persone con cui potrai confrontarti all’interno della Community.
Contenuto informativo ed educativo. Il trading comporta rischi e risultati passati o teorici non garantiscono risultati futuri.
